Перевод денег по номеру телефона из Сбербанка в другой банк и обратно (и в выходные, и в праздники). Подключение СБП!
Доброго времени всем!
Буквально на днях прошла новость, что Сбербанк наконец-то подключился к СБП (системе быстрых платежей, о ней я немного уже рассказывал, кстати).
Если кто не знает, СБП — это такая штука, которая позволяет и в праздники, и в выходные за 20-30 сек. перевести деньги по номеру телефона с одного счета в одном банке на другой счет в другой. Удобно!
Собственно, эта заметка будет как раз о том, как это всё включить и сделать-таки перевод.
Перевод через СБП и перевод по № тел. внутри Сбербанка — это совсем разные вещи (не путайте)! В первом случае — вы можете перевести средства как на счет в самом «Сбере», так и в большинство др. банков!
На текущий момент : через СБП без комиссий можно перевести 100 000 руб.
Переводы через СБП («Сбер»)
? ШАГ 1: подключение
И так, я думаю, что наиболее актуально показать, как это делается в мобильном приложение «Сбербанк-онлайн».
Затем ознакомиться с условиями, дать разрешение на обработку перс. данных, и подключить услугу.
Собственно, подключение на этом завершено.
? ШАГ 2: перевод из Сбербанка в др. банк
Допустим нам нужно перевести кому-то средства из Сбербанка. Для этого сначала нам нужно узнать 2 вещи:
Перевод по системе быстрых платежей
Затем нужно последовательно сделать следующее:
Вводим телефон, сумму, банк
Перевод доходит практически моментально, дело 5-10 сек. — не успеваешь даже свернуть приложение ? (и в выходные, и в праздники).
Не успел отправить, уже пришли!
? ШАГ 3: перевод из др. банка в «Сбер»
В общем-то, всё достаточно просто (и делается аналогично). Тем более, что многие другие банки уже давно подключились к этой системе СБП.
Например, возьму приложение от Альфа-Банка. Достаточно выбрать перевод по номеру телефона, указать этот самый номер и банк получателя — далее сумму и проверить ФИО. Всё! Удобно?!
Отправка средств в Сбербанк (из Альфа-Банка)
Как ни странно (?), но на счет в Сбербанке средства по СБП тоже «прилетают» практически моментально.
Переводы прошли даже в воскресенье!
Ложка «дёгтя» : если вы из какого-то банка соберетесь перевести средства в «Сбер» клиенту (у которого не подключена СБП, см. ШАГ 1) — то вероятно у вас ничего не получится: приложение выдаст, что такого-то номера в «Сбере» нет (по крайней мере, мои попытки не увенчались успехом).
По идее это какая-то «искусственная» преграда — ведь получать же это совсем другое, чем «тратить». Надеюсь, эту вещь со временем поправят.
Как подключить Систему быстрых платежей на Сбербанк? Пошаговая инструкция
Сегодня 65 банков позволяют быстро и интуитивно перевести деньги по номеру телефона. Но со Сбербанком не срослось: в прошлом году организация отказалась подключаться к Системе быстрых платежей Центробанка. Регулятор победил, и в мае госбанк присоединился к сервису дешёвых и быстрых переводов. Но с дополнительными сложностями для пользователей. В других банках вы без «заморочек» переведёте деньги по номеру телефона в другую организацию. А в «Сбербанк Онлайн» вам придётся сначала подключить сервис. Мы расскажем, как настроить этот полезный функционал и отправлять до 100 000 в месяц без комиссии.
Как подключить СБП в «Сбербанк Онлайн»?
1. Шаг
Открываем мобильное приложение. Переходим в «Профиль» – раздел личной информации о клиенте.
2. Шаг
Далее в «Настройках» открываем «Соглашения» – они находятся внизу раздела.
3. Шаг
4. Шаг
Нажимаем кнопку «Система быстрых платежей». Дайте согласие на обработку данных и нажмите «Подключить».
5. Шаг
6. Шаг
Мы советуем создать для входящих цифровую карту Visa Digital. Она бесплатная и безопасная. Используйте её как дополнительную для онлайн-платежей и переводов. А зачисленные средства бесплатно перечисляйте на основной счёт.
Как отправить деньги?
Готово! Вы великолепны. Сохраните чек операции или отправьте на электронную почту.
Сколько стоит перевод?
За раз можно перевести от 10 рублей до 50 000. В сутки – максимум 50 000.
Трансакции в СБП – дополнительный функционал. Собственные переводы между клиентами у Сбербанка изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», из-за которого её критиковали. Это плата за переводы между разными подразделениями – 1% в «Сбербанк Онлайн». Теперь любые операции между пользователями госбанка бесплатные до 50 000 рублей в месяц. Лимиты можно расширить с помощью подписки. Как это сделать, мы писали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох».
Что такое СБП и какие банки в участвуют?
Система быстрых платежей — это сервис Центробанка РФ для перевода денег по номеру телефона.
В Центробанке отмечают, что комиссия СБП ниже других способов перевода. Отправить деньги можно в мобильном приложении любого участника СБП – это 65 банков и платёжные системы «Яндекс.Деньги» и WebMoney.
Сбербанк подключился к СБП 27 мая 2020 года. Фото: infobezopasnost.ru.
Большинство финансовых организаций присоединились к СБП до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.
Комментарий редакции «Выберу.ру»
Другие банки не требуют специально подключать сервис. Например, в Россельхозбанке достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать вариант «По телефону в другой банк через СБП». У «России» в разделе переводов выбираете «По номеру телефона» и «Счёт в другом банке». В ВТБ – «Переводы людям». Способ трансакции для любой финансовой организации есть на странице сервиса sbp. nspk.ru.
Мы писали, почему Сбербанк усложнил задачу с подключением Системы в материале «Побеждён, но не сломлен. Сбербанк устроил саботаж переводам по номеру телефона». Из-за особенностей настройки сервиса переводы не доходят до адресатов. Например, ВТБ жаловался на неудачные трансакции суммой в 3 млрд рублей.
Ипотека и недвижимость
Как в Сбербанке БЕСПЛАТНО проводить платежи по номеру телефона в любой банк. Инструкция по подключению
Наверное, вы уже все знаете, что Центральный банк России сделал для банков Систему быстрых платежей.
Эта система работает с переводами денег по номеру телефону между клиентами разных банков.
ВАЖНО! Бесплатно платежи по номеру телефона будут переводиться, если общая сумма всех переводов за месяц не превысит 100 тысяч рублей. Если больше 100 тысяч рублей, то комиссия составит до 0,5% от суммы, но не больше 1 500р.
Так вот, входу в систему сопротивлялся только самый большой банк страны. И вот и Сбербанк подключился.
По умолчанию, система бесплатных переводов платежей в Сбербанке не работает. Ее надо подключить и эта заветная кнопка спрятана.
Рассказываем как подключить опцию бесплатного перевода в Сбербанке
В мобильном приложении Сбербанк Онлайн слева вверху нажимаем на свой профиль.
Далее выберите значок Настройки сверху справа.
Внизу находите раздел «Соглашения и договоры».
Выбираете там Систему быстрых платежей.
Там даете согласие на обработку персональных данных. Это стандартная для банка штука. И далее отмечаете галкой Входящие и Исходящие переходы.
Можно пользоваться!
Как переводить деньги
Чтобы перевести кому-то деньги, нажмите «Платежи» внизу, далее прокрутите вниз и выберите «Перевод по Системе быстрых платежей».
Теперь нужно ввести номер телефона получателя, кому отправляете деньги. Перевод будет без комиссии. Но не забудьте про общую сумму в месяц на переводы. Помните, писала в начале этой статьи?…. 🙂
16 комментариев к «Как в Сбербанке БЕСПЛАТНО проводить платежи по номеру телефона в любой банк»
Ну, допустим, перевод по номеру
и раньше существовал, только клиентам Сбера.
Сбербанк берет комиссию.
В приложении на iPadOS этого раздела нет вообще.
комиссию все равно берут
Кроме месячного ограничения есть ещё и суточные ограничения-до 50 т.р. У кого снимают комиссию,может превышаете суточный лимит?
Спасибо большое за информацию
Ха,ха,ха! Комиссия всё равно есть и в этих системах быстрых платежей, Сбербанк не переводит за просто так, проверено лично и не раз!
Нет, комиссий нет, если в месяц сумма платежей до 100тр
Когда карта дебетовая этот раздел может и содержит раздел «соглашения», а если карта зарплатная (пенсия поступает), то этот раздел не имеет ни одного соглашения. Как быть?
Все эти «прекрасные услуги» доступны ТОЛЬКО для мобильных версий. Для веб-версий они НЕДОСТУПНЫ, хотя сбербанк, обманывая нас и Центробанк о них отчитался. Начиная с 27-го мая нынешнего года, все клиенты «Сбербанка» подключены к Системе быстрых платежей от Центробанка. Информацией об этом поделилась первый заместитель председателя ЦБ Ольга Скоробогатова…… ЛОЖЬ!! Для миллионов своих пользователей веб версии (со стационарных систем) у Сбербанка НЕДОСТУПНО пополнение карты со стороннего банка, НЕДОСТУПНО подключение системы быстрых платежей, НЕДОСТУПНО сканирование QR кодов для оплаты…. НЕДОСТУПНО – от слова НИКАК!! Ни через офис, ни через интернет! Хотя СБЕР обо все этих функциях давно отчитался и усиленно их рекламирует (. )
Официальный ответ СБЕРБАНКА: «Информация о сроках доработки в веб-версии (на сайте) Сбербанк Онлайн на данный момент не известна. Если нет возможности воспользоваться приложением, то необходимо ожидать. Приносим извинения за доставленные неудобства.»
Глупышки, мобильное приложение сбера с вас как-нибудь спишет гораздо больше, чем ноль комиссии за перевод по номеру телефона. Тем временем дефективная козлота сбера придушила эту функцию через ЛК веб-интерфейса станционарных компов, номер карты только.
При переводе в банки в Крыму на свои же счета Сбер всё равно снимает неплохой процент. Подозреваю, что и в другие банки по разным регионам страны тоже снимают комиссию. Увы… Не работает совет?
Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка?
Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.
Что такое система быстрых платежей?
Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.
Как работает?
Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.
Тарифы
Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:
Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:
В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.
Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?
Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.
С телефона
Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.
Через компьютер
Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.
Как переводить деньги?
Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:
Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.
В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.
Перед совершением платежа:
Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.
Как отключить?
Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:
В чем подвох системы быстрых платежей?
При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:
При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:
Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Что такое «Система быстрых платежей»
Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Переводы по номеру телефона
Перевод клиенту банка-партнёра
Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.
Перевод клиенту Сбербанка
Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.
Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
Лимиты
Комиссия
До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%
Как подключиться к системе быстрых платежей?
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.
В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?
Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.