Новый способ обмануть доверчивых. Телефонные мошенники научились прикидываться полицией — им легко противостоять
Телефонные мошенники изобрели очередной метод обмана россиян. Теперь злоумышленники по телефону представляются правоохранителями и предлагают «дать финансовую защиту», но для этого понадобятся сведения о банковских счетах. Объясняем, могут ли так действительно позвонить из полиции и как не попасться на самые популярные уловки.
Звонок из полиции
У телефонных мошенников снова появилась новая схема работы, об этом «360» рассказала москвичка Екатерина, столкнувшаяся со звонками злоумышленников. По ее словам, с городского номера с кодом 495 ей позвонил незнакомый мужчина и представился капитаном МВД, даже назвал имя — Владимир Семин. Причиной своего звонка он назвал необходимость провести дознание.
«Он спросил, известна ли мне некая Валентина. Я сказала, что нет. Мошенник начал рассказывать, что она пришла в Сбербанк с нотариально заверенной доверенностью и пыталась взять кредит на мое имя», — поделилась Екатерина.
В дальнейшем разговоре мошенник пытался выяснить, кому и когда Екатерина могла предоставить личные данные и сведения о банковских счетах, а также когда в последний раз общалась с представителями банка. Следующим его заинтересовал список банков, в которых у Екатерины есть счета.
«Я отказалась говорить, так как считаю это конфиденциальной информацией. Он стал уговаривать, что нет, это открытая информация, конфиденциальная — это паспортные данные. И вообще, якобы лицевой счет для всех банков один, разные только расчетные счета, мол, неужели мне в банке этого не объяснили», — сказала она.
Он сказал, что МВД с Центробанком хотят дать мне финансовую защиту в соответствии с законом
На вопрос Екатерины о том, что за закон собеседник имеет в виду, мошенник сначала замешкался, а потом объявил, что действует в соответствии с Федеральным законом № 114. Екатерина проверила в интернете и зачитала лжекапитану, что это закон «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию». Он положил трубку.
Разоблачение схемы
Адвокат Сергей Афанасьев объяснил «360», что в действительности правоохранители в такой ситуации звонить не станут, а закона о «финансовой защите» от подобных махинаций просто нет. К тому же сотрудники полиции или других силовых ведомств не выясняют детали о банковских счетах и мошеннических действиях по телефону — для этого существует установленная процедура. Так что такие вопросы должны сразу насторожить.
Сотрудники правоохранительных органов по телефону такие вопросы выяснять не будут. Они могут выяснять, являетесь ли вы тем, кому они звонят, — уточнять фамилию, имя и отчество и приглашать на допрос или какие-то следственные действия. По телефону они ничего про банковские счета выяснять не будут
Более того, по словам адвоката, все сведения о наличии счетов правоохранителям, скорее всего, уже известны, так как при необходимости они официально получают эту информацию непосредственно в банках.
В пресс-службе Сбербанка объяснили «360», что такой метод мошенничества не является новым, так как принцип действия остается прежним — социальная инженерия.
«Меняются только сценарии, адаптируясь под актуальную новостную повестку и события. Всем клиентам мы рекомендуем быть бдительными и не сообщать никому пароли и коды из СМС», — заявили в пресс-службе, добавив, что клиентам рекомендуют ознакомиться с информацией из разделов «Не дайте себя обмануть» или «Ваша безопасность» в приложении и на сайте банка.
Популярные схемы
Программист Сергей Вакулин заявил в разговоре с «360», что советов по безопасности много, но главный — не сообщать свои информацию (от паспортных данных до данных о наличии счетов в конкретных банках) третьим лицам.
Важно гарантировать безопасность приложений, которыми вы пользуетесь, тщательно выбирать пароли, чтобы их было сложно взломать. Например, если банковское приложение просит установить пароль из нескольких цифр, не стоит пользоваться датой или годом рождения — своего или близкого человека.
«Лучше пользоваться двухфакторной аутентификацией, когда при вводе логина и пароля приходит подтверждение по СМС», — предложил Вакулин.
Он заметил, что до сих пор среди мошенников популярны звонки, в ходе которых жертве сообщают о подозрительных махинациях по карте и предлагают перевести средства на якобы резервный счет.
Основа мошенничества также часто заключается в перепривязке номера телефона: когда клиент привязывает новый номер, владелец этого номера получает неограниченный доступ к приложению. То есть с помощью СМС, например, он сможет осуществлять переводы денежных средств
«Главное — не передавать ни номер карты, ни срок ее действия, ни тем более CVC-код третьим лицам, в том числе код из СМС. Если же, например, этот код действительно нужно сообщить сотруднику банка, в сообщении это прописывается», — заключил эксперт.
Кроме того, по словам Вакулина, сейчас существует много специальных программ, которые помогут определить мошеннические звонки. Если у вас есть такая программа, во время звонка с сомнительного номера на экране появится соответствующее предупреждение.
Телефонные мошенники примеряют новое «амплуа»
Как обезопасить себя от звонящих под видом силовиков злоумышленников
Телефонные мошенники стали чаще беспокоить клиентов российских банков под видом силовиков. Число таких звонков в апреле выросло в четыре раза по сравнению с декабрем 2020-февралем 2021 годов, подсчитали в «Лаборатории Касперского». Ее эксперты проанализировали данные о вызовах с неизвестных номеров и пришли к выводу, что перед стандартными звонками якобы от службы безопасности банка мошенники для начала все больше представляются сотрудниками правоохранительных органов, государственных структур, а также финансовых регуляторов.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Банковские клиенты перестают доверять звонящим из якобы кредитных организаций, а вот вызовы от псевдосиловиков сильнее влияют на сознание граждан, говорит главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов: «У мошенников проблемы — люди бросают трубки, не хотят разговаривать, они им не доверяют. Чтобы бороться с этим, злоумышленники как раз и придумали новый способ. До того как позвонит псевдосотрудник службы безопасности банка, с человеком связывается псевдосотрудник правоохранительных органов. Задача мошенника в этот момент — создать впечатление, что деньги человека собираются украсть, что он сейчас потеряет свое благосостояние.
Соответственно, использование образа полицейского, который звонит до сотрудника безопасности банка, как раз и позволяет организовать этот «театр».
И если человек поведется, то вывести его из такого ведомого состояния очень сложно».
Какой новый способ борьбы с мошенническими переводами придумали банки
Мошенники, которые звонят от имени правоохранителей, часто используют подменные номера. Однако бывают и случаи, когда человеку приходит входящий вызов с реального телефона того или иного ведомства. В такую ситуацию, например, на прошлой неделе попал ведущий “Ъ FM” Сергей Соболев: «Раздается звонок на мобильный с неизвестного номера, мужчина представляется старшим следователем Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД Дмитрием Алексеевичем Панкратовым и сообщает о том, что с моей карты списана достаточно серьезная сумма, в связи с чем возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество», и в рамках следствия мне необходимо предоставить в письменном виде все последние транзакции по картам.
На мою реплику о том, что не хотели бы вы связаться с адвокатами, мужчина начинает хамить, кричать, что вы не понимаете всю серьезность, отказываетесь сотрудничать. В итоге я кладу трубку, и буквально через минуту раздается звонок уже с другого номера, с городского, и мужчина опять начинает мне что-то объяснять. После этого разговора я позвонил по второму номеру, который высветился, и действительно это оказалось Главное управление. Больше аналогичных звонков не было».
С мошенничеством по телефону пытается бороться Центробанк. По данным РБК, в первом полугодии регулятор инициировал блокировку более 6 тыс. подозрительных номеров. За аналогичный период прошлого года их было 4,5 тыс. Чтобы обезопасить себя от мошенников, подобные звонки, особенно от якобы правоохранителей, необходимо перепроверять, говорит начальник управления по противодействию мошенничеству в информационных системах Газпромбанка Николай Пятиизбянцев:
Как московская полиция объяснила рост киберпреступности плохой работой служб безопасности банков
«Самое простое и верное решение — сказать, что человек готов подойти в отделение полиции и дать все интересующие показания сотруднику полиции, следователю, дознавателю или оперативнику. По закону такие вещи должны документироваться, официально должны либо взять объяснение, либо его допросить. Это не может ограничиваться телефонным разговором. Когда человек говорит, что он готов подойти в отделение полиции, обычно на этом разговор мошенника заканчивается. Но для достоверности надо уточнить фамилию и звание сотрудника, который звонит и в каком отделении или подразделении он работает. После этого очень просто можно позвонить в дежурную часть и уточнить, действительно ли такой-то сотрудник работает и как с ним можно связаться».
Как в сеть утекли данные потенциальных заемщиков банка «Дом.РФ»
МВД предупредило о случаях телефонного мошенничества от имени полиции
Мошенники стали чаще звонить с подменных телефонных номеров, закрепленных за Министерством внутренних дел, в частности, за управлением по экономической безопасности. Об этом сообщает пресс-служба МВД.
Согласно выявленной схеме, сначала гражданину звонит злоумышленник от имени банка и сообщает, что на имя жертвы мошенники хотят оформить онлайн-кредит. Чтобы предотвратить это, жертву убеждают самому оформить кредит на ту же сумму, после чего обналичить поступившие средства и перечислить их на так называемый резервный счет для мгновенного погашения долга.
Чтобы развеять сомнения, через несколько минут человеку звонит другой злоумышленник, который представляется сотрудником полиции. Он рекомендует выполнить советы фиктивного сотрудника банка.
В МВД отмечают, что в этой схеме мошенники используют современные технологии подмены данных и имитируют звонки с номеров, которые закреплены за правоохранительными органами и указаны на их сайтах.
По данным полиции, с сентября прошлого года было выявлено более 20 случаев мошенничество такого рода. Ущерб граждан превысил 6,7 млн руб. Следователи возбудили уголовные дела по этим фактам.
В МВД советуют не делать никаких финансовых операций по инструкциям, которые сообщают по телефону и самим перезванивать на номера, с которых поступает звонок. Кроме того, полиция советует не сообщать полные реквизиты банковских карт, PIN-код, CVC/CVV-коды и одноразовые пароли для подтверждения операций.
В конце декабря прошлого года Центробанк сообщал, что с июля по сентябрь 2020 года злоумышленники совершили 180 тыс. банковский операций без согласия клиентов на сумму 2,5 млрд руб. Это на 32% больше, чем за аналогичный период 2019 года.
Ранее, 4 февраля, глава отдела информационной безопасности «СерчИнформ» Алексей Дрозд сообщил, что в мессенджере Telegram появился бот, с помощью которого можно подменить номер исходящего вызова и изменить голос. Пользователь может ввести в специальное поле номер абонента и номер, который тот должен увидеть. Для совершения звонка не требуется выходить из мессенджера, благодаря чему подменить номер может любой желающий, поскольку в Telegram уже встроена IP-телефония.
Звонят мошенники, представляются сотрудниками полиции или следователем
Телефонные мошенники — «следователи», двухходовочка
В начале 2021 года участились сообщения о новом телефонном разводе. Мошенники звонят по телефону и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
Варианты сюжетов
Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может «переключить» вас уже на известную всем «службу безопасности банка».
В других, более традиционных сценариях, первой звонит «служба безопасности» из банка, и если жертва колеблется и не доверяет «младшему специалисту», то по телефону подключается второе лицо — следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона — и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы — тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что «на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ». Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.
Итог и цель всего этого спектакля имеет свое устоявшееся в мире название — «safe account scam». По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.
Почему всё это развод с самого начала
Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.
УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос
1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.
2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.
3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.
В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.
Бастрыкин вас не ищет
— К нам обратился банк по факту оформления мошенниками на ваше имя кредита. Мы бы хотели вас опросить.
— Мы высылали вам повестку, но вы на нее не отреагировали.
— Не отреагировал, значит, не получил.
— Тогда я предлагаю провести допрос по телефону.
— А у вас такое право есть?
— В период карантина мы на все имеем право.
— А вы Уголовно-процессуальный кодекс давно читали?
— Вы отказываетесь от взаимодействия с органами?
— Ну что вы, просто жду официального вызова повесткой. И рекомендую перед тем, как звонить кому-нибудь, ознакомиться с Уголовно-процессуальным, а также с Уголовным кодексами. В последнем рекомендую изучить статью 159.
И помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют.
Жалобы в правоохранительные органы пошли с самого начала звонков от якобы следователей. Заявления писали и те, кто реально пострадал, и те, кто почувствовал подвох и не купился. Но очень трудно не поверить голосу в трубке, когда высвечиваются реально существующие телефонные номера Следственного комитета РФ.
Первое такое уголовное дело возбудили буквально на днях в Подмосковье. В Павловском Посаде местной жительнице позвонили 20 марта с номера 8-800-100-12-60. Это номер «телефона доверия» СК России. Представились сотрудниками банка и полиции. Сказали, что с картами женщины прямо сейчас работают три мошенника и нужно срочно выводить деньги на безопасный счет. Его и прислали.
Женщина перевела на него 680 тысяч рублей. На следующий день, заподозрив неладное, гражданка сама позвонила на номер 8-800-100-12-60 и сообщила, что вчера с этого номера ей звонил следователь, и, назвав его фамилию, попросила пригласить к телефону. В ответ уже настоящий сотрудник СК сказал, что этот номер телефона работает только на прием звонков и это номер «телефона доверия» СК. С него никакой следователь звонить не мог.
В Мытищах местному жителю звонили 24 марта несколько раз с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60. Представились сотрудниками Следственного комитета и крупного банка. Пробовали узнать информацию про его банковские карты и сколько денег на них.
Но мужчина понял, что на том конце провода мошенники, и стал задавать звонившим встречные вопросы. Трубку эти якобы следователи тут же бросили.
Следующее дело возбудили по звонкам в Лыткарино. Там 25 марта с утра до вечера местному жителю звонили с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60 (телефон доверия СК). Представились следователями и сотрудниками Сбербанка и крупного банка. Сообщили, что с картой мужчины были совершены мошеннические действия, а они расследуют аферу. И чтобы сохранить оставшиеся деньги, их необходимо вывести на другой счет. В общем, мужчина перевел мошенникам 614 тысяч рублей, в том числе и со своей кредитной карты.
Сергей Ярош, заместитель руководителя Главного следственного управления СК по Москве:
— В последнее время участились случаи телефонных мошенничеств, преимущественно в отношении пожилых граждан и социально незащищенных групп. Злоумышленники звонят гражданам, представляются сотрудниками Московского СК и пытаются получить личные и персональные данные. Офицеры ведомства призывают граждан к бдительности.
Разъясняем, что следователями столичного управления СК все проверочные и следственные мероприятия проводятся исключительно в подразделениях ведомства, о чем гражданин извещается в письменном виде, где указан его статус, основания для вызова, а также время и место проведения мероприятия. Кроме того, следователь имеет служебное удостоверение, которое по требованию может быть предъявлено гражданину для подтверждения данных о должностном лице следственного органа ГСУ СК России по Москве.
Александр Щеголихин, первый заместителя руководителя ГСУ СК по Московской области:
— Нами возбуждено три уголовных дела по фактам телефонного мошенничества, совершенных в отношении граждан в городах Люберцы, Мытищи и Павловский Посад. Истребованы сведения из банковских и кредитных организаций о движении денежных средств, допрошены и признаны потерпевшими три гражданина. В органы дознания направлены поручения об установлении принадлежности телефонных номеров, с которых шли звонки.
Обращаем внимание, что наши сотрудники не проводят следственных действий посредством телефонной связи. И если вдруг вам звонят и, представившись следователем, сообщают, что необходимо провести допрос по телефону и ответить на вопросы о ваших банковских счетах и вкладах, необходимо завершить диалог и сообщить об этом в правоохранительные органы.