Поступил звонок от следователя? Будьте бдительны
Доброго времени суток, уважаемые читатели и подписчики!
Кто не подписался – обязательно подписываемся! Со мной вам будет интересно, я пишу только сам, все проверяю и во всем с вами стараюсь разобраться.
Сегодня вас расскажу об одном хитром способе обмана населения, а именно звонок из Следственного комитета.
«Звонок от следователя» – развод
Сидел с сестрой на кухне, у нее позвонил телефон – в итоге приятно пообщались с мошенником. Чтобы вы не попались, я вам и расскажу все подробно!
Звонок. Сестра снимает трубку и включает громкую связь. Мужчина с поставленным и грубым голосом представляется следователем Следственного комитета РФ, который заявляет, что установлен факт мошенничества с недвижимостью, и называет фамилию Супрунов (имя забыл). Довольно четко спрашивает, кем он ей приходится, и чтобы не затягивать разговор, сестра сказала: муж.
Ответ следователя: «Врать научил вас муж!» – и маты. Сразу бросил трубку.
Можно было бы и дольше посмеяться с данного товарища, но фокус данного вида мошенничества – это выудить у клиента персональные данные и банковские реквизиты карт в банках.
Если продолжать разговор, то входе подтверждения ваших слов и то, что вы не участвовали в схеме обналичивания денежных средств, мнимый следователь требует номера карт и CVV-код, копию паспорта, а отдельные персонажи умудряются даже на подпись скинуть вам протокол допроса.
Что делать в случае звонка?
Могут и следователи звонить, и это не редкость, но проверить, что это действительно следователь, очень просто.
Достаточно построить разговор следующим образом.
Попросите представиться.
Запишите Ф.И.О. и номер отдела.
Попросите дать служебный номер телефона, на который вы самостоятельно позвоните.
Позвоните в дежурную часть и уточните, работает ли такой следователь и по какому номеру можно ему позвонить.
Получив эти вопросы, настоящий следователь вам спокойно все скажет, а мошенник пошлет вас в долгое путешествие.
Пользуясь простыми правилами, можно легко избавиться от мошенников.
Звонят мошенники, представляются сотрудниками полиции или следователем
Телефонные мошенники — «следователи», двухходовочка
В начале 2021 года участились сообщения о новом телефонном разводе. Мошенники звонят по телефону и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
Варианты сюжетов
Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может «переключить» вас уже на известную всем «службу безопасности банка».
В других, более традиционных сценариях, первой звонит «служба безопасности» из банка, и если жертва колеблется и не доверяет «младшему специалисту», то по телефону подключается второе лицо — следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона — и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы — тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что «на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ». Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.
Итог и цель всего этого спектакля имеет свое устоявшееся в мире название — «safe account scam». По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.
Почему всё это развод с самого начала
Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.
УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос
1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.
2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.
3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.
В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.
Бастрыкин вас не ищет
— К нам обратился банк по факту оформления мошенниками на ваше имя кредита. Мы бы хотели вас опросить.
— Мы высылали вам повестку, но вы на нее не отреагировали.
— Не отреагировал, значит, не получил.
— Тогда я предлагаю провести допрос по телефону.
— А у вас такое право есть?
— В период карантина мы на все имеем право.
— А вы Уголовно-процессуальный кодекс давно читали?
— Вы отказываетесь от взаимодействия с органами?
— Ну что вы, просто жду официального вызова повесткой. И рекомендую перед тем, как звонить кому-нибудь, ознакомиться с Уголовно-процессуальным, а также с Уголовным кодексами. В последнем рекомендую изучить статью 159.
И помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют.
Жалобы в правоохранительные органы пошли с самого начала звонков от якобы следователей. Заявления писали и те, кто реально пострадал, и те, кто почувствовал подвох и не купился. Но очень трудно не поверить голосу в трубке, когда высвечиваются реально существующие телефонные номера Следственного комитета РФ.
Первое такое уголовное дело возбудили буквально на днях в Подмосковье. В Павловском Посаде местной жительнице позвонили 20 марта с номера 8-800-100-12-60. Это номер «телефона доверия» СК России. Представились сотрудниками банка и полиции. Сказали, что с картами женщины прямо сейчас работают три мошенника и нужно срочно выводить деньги на безопасный счет. Его и прислали.
Женщина перевела на него 680 тысяч рублей. На следующий день, заподозрив неладное, гражданка сама позвонила на номер 8-800-100-12-60 и сообщила, что вчера с этого номера ей звонил следователь, и, назвав его фамилию, попросила пригласить к телефону. В ответ уже настоящий сотрудник СК сказал, что этот номер телефона работает только на прием звонков и это номер «телефона доверия» СК. С него никакой следователь звонить не мог.
В Мытищах местному жителю звонили 24 марта несколько раз с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60. Представились сотрудниками Следственного комитета и крупного банка. Пробовали узнать информацию про его банковские карты и сколько денег на них.
Но мужчина понял, что на том конце провода мошенники, и стал задавать звонившим встречные вопросы. Трубку эти якобы следователи тут же бросили.
Следующее дело возбудили по звонкам в Лыткарино. Там 25 марта с утра до вечера местному жителю звонили с трех городских телефонов, в том числе и с номера 8-800-100-12-60 (телефон доверия СК). Представились следователями и сотрудниками Сбербанка и крупного банка. Сообщили, что с картой мужчины были совершены мошеннические действия, а они расследуют аферу. И чтобы сохранить оставшиеся деньги, их необходимо вывести на другой счет. В общем, мужчина перевел мошенникам 614 тысяч рублей, в том числе и со своей кредитной карты.
Сергей Ярош, заместитель руководителя Главного следственного управления СК по Москве:
— В последнее время участились случаи телефонных мошенничеств, преимущественно в отношении пожилых граждан и социально незащищенных групп. Злоумышленники звонят гражданам, представляются сотрудниками Московского СК и пытаются получить личные и персональные данные. Офицеры ведомства призывают граждан к бдительности.
Разъясняем, что следователями столичного управления СК все проверочные и следственные мероприятия проводятся исключительно в подразделениях ведомства, о чем гражданин извещается в письменном виде, где указан его статус, основания для вызова, а также время и место проведения мероприятия. Кроме того, следователь имеет служебное удостоверение, которое по требованию может быть предъявлено гражданину для подтверждения данных о должностном лице следственного органа ГСУ СК России по Москве.
Александр Щеголихин, первый заместителя руководителя ГСУ СК по Московской области:
— Нами возбуждено три уголовных дела по фактам телефонного мошенничества, совершенных в отношении граждан в городах Люберцы, Мытищи и Павловский Посад. Истребованы сведения из банковских и кредитных организаций о движении денежных средств, допрошены и признаны потерпевшими три гражданина. В органы дознания направлены поручения об установлении принадлежности телефонных номеров, с которых шли звонки.
Обращаем внимание, что наши сотрудники не проводят следственных действий посредством телефонной связи. И если вдруг вам звонят и, представившись следователем, сообщают, что необходимо провести допрос по телефону и ответить на вопросы о ваших банковских счетах и вкладах, необходимо завершить диалог и сообщить об этом в правоохранительные органы.
Телефонные мошенники примеряют новое «амплуа»
Как обезопасить себя от звонящих под видом силовиков злоумышленников
Телефонные мошенники стали чаще беспокоить клиентов российских банков под видом силовиков. Число таких звонков в апреле выросло в четыре раза по сравнению с декабрем 2020-февралем 2021 годов, подсчитали в «Лаборатории Касперского». Ее эксперты проанализировали данные о вызовах с неизвестных номеров и пришли к выводу, что перед стандартными звонками якобы от службы безопасности банка мошенники для начала все больше представляются сотрудниками правоохранительных органов, государственных структур, а также финансовых регуляторов.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Банковские клиенты перестают доверять звонящим из якобы кредитных организаций, а вот вызовы от псевдосиловиков сильнее влияют на сознание граждан, говорит главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов: «У мошенников проблемы — люди бросают трубки, не хотят разговаривать, они им не доверяют. Чтобы бороться с этим, злоумышленники как раз и придумали новый способ. До того как позвонит псевдосотрудник службы безопасности банка, с человеком связывается псевдосотрудник правоохранительных органов. Задача мошенника в этот момент — создать впечатление, что деньги человека собираются украсть, что он сейчас потеряет свое благосостояние.
Соответственно, использование образа полицейского, который звонит до сотрудника безопасности банка, как раз и позволяет организовать этот «театр».
И если человек поведется, то вывести его из такого ведомого состояния очень сложно».
Какой новый способ борьбы с мошенническими переводами придумали банки
Мошенники, которые звонят от имени правоохранителей, часто используют подменные номера. Однако бывают и случаи, когда человеку приходит входящий вызов с реального телефона того или иного ведомства. В такую ситуацию, например, на прошлой неделе попал ведущий “Ъ FM” Сергей Соболев: «Раздается звонок на мобильный с неизвестного номера, мужчина представляется старшим следователем Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД Дмитрием Алексеевичем Панкратовым и сообщает о том, что с моей карты списана достаточно серьезная сумма, в связи с чем возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество», и в рамках следствия мне необходимо предоставить в письменном виде все последние транзакции по картам.
На мою реплику о том, что не хотели бы вы связаться с адвокатами, мужчина начинает хамить, кричать, что вы не понимаете всю серьезность, отказываетесь сотрудничать. В итоге я кладу трубку, и буквально через минуту раздается звонок уже с другого номера, с городского, и мужчина опять начинает мне что-то объяснять. После этого разговора я позвонил по второму номеру, который высветился, и действительно это оказалось Главное управление. Больше аналогичных звонков не было».
С мошенничеством по телефону пытается бороться Центробанк. По данным РБК, в первом полугодии регулятор инициировал блокировку более 6 тыс. подозрительных номеров. За аналогичный период прошлого года их было 4,5 тыс. Чтобы обезопасить себя от мошенников, подобные звонки, особенно от якобы правоохранителей, необходимо перепроверять, говорит начальник управления по противодействию мошенничеству в информационных системах Газпромбанка Николай Пятиизбянцев:
Как московская полиция объяснила рост киберпреступности плохой работой служб безопасности банков
«Самое простое и верное решение — сказать, что человек готов подойти в отделение полиции и дать все интересующие показания сотруднику полиции, следователю, дознавателю или оперативнику. По закону такие вещи должны документироваться, официально должны либо взять объяснение, либо его допросить. Это не может ограничиваться телефонным разговором. Когда человек говорит, что он готов подойти в отделение полиции, обычно на этом разговор мошенника заканчивается. Но для достоверности надо уточнить фамилию и звание сотрудника, который звонит и в каком отделении или подразделении он работает. После этого очень просто можно позвонить в дежурную часть и уточнить, действительно ли такой-то сотрудник работает и как с ним можно связаться».
Как в сеть утекли данные потенциальных заемщиков банка «Дом.РФ»
«Гиблое дело»: колонка девушки, чья семья влезла в непосильные долги из-за телефонных мошенников
Маме Виктории Муратовой позвонил «следователь» и угрожал статьей
Звонок перевернул жизнь семьи
Фото: Александра Савельева
В Ярославле телефонные мошенники украли у женщины полтора миллиона
Несколько месяцев назад телефонные мошенники начали использовать новую схему обмана людей. Преступники звонят и представляются сотрудниками правоохранительных органов. Рассказывают про странные манипуляции, которые в данную минуту некто совершает с картой абонента. После этого убеждают в том, что о разговоре никому говорить нельзя, прикрываясь следственной тайной. Звонящий «следователь» или «полицейский» просит помощи в раскрытии мошенничеств и убеждает человека в том, что необходимо исчерпать лимит кредитов по карте. Жертве говорят, что нужно взять как можно больше потребительских кредитов и отправить все деньги на безопасный счет.
Маму ярославны Виктории Муратовой обманули именно таким способом. Девушка рассказала, как ее семья оказалась должна разным банкам полтора миллиона рублей. Публикуем колонку Виктории.
Грустная история о мошенничестве или как мы попали на полтора миллиона. Я сразу хочу отметить, что, как и все, никогда не думала, что такое может произойти со мной. С кем угодно, но не со мной. До сих пор в шоке и не до конца осознаю произошедшее. Пожалуйста, прочитайте, по возможности поделитесь этой историей, потому что кому-то она сохранит нервы и деньги.
моей маме позвонили из следственного комитета и спросили, знает ли она человека А. Она ответила, что нет. Тогда человек, представившийся следователем, сказал, что какой-то из банков продал ее данные и теперь на нее пытаются взять кредит, судя по всему, мошенники. Чтобы такого не повторялось, следователь сказал, что нужно взять как можно больше кредитов и закрыть кредитный потенциал (то есть взять максимальное количество кредитов, пока в них не будет уже отказано). Конечно, мама насторожилась: а в чем смысл и как это должно помочь?
Следователь успокоил ее. Сказал, что подскажет, как сразу закрыть кредит. А если мама не верит, что это не уловка, то может проверить этот телефон и его личность. Он представился следователем, сказал должность и ФИО. Номера совпали, гугл выдал совпадение с реальным телефоном. «Следователь» сказал соблюдать указания Центробанка. Информацию запретили разглашать, мол, это конфиденциально и можно попасть под статью. Мама сказала, что именно угрозы статьей сильнее всего на нее подействовали.
Дальше всё было как в тумане. Маме звонили якобы из Центробанка (хотя они вообще не занимаются физлицами и не дают кредиты), разговаривали с ней часами, подробно рассказывая, куда идти и через какие терминалы переводить деньги. И сразу после переводов маме в вайбер приходили чеки, что кредит погашен.
В какой-то момент я сама заметила по геолокации, что мама передвигается по каким-то непонятным местам. Сразу же спросила, в чём дело, и мама рассказала (на секундочку, это уже было на второй день). Меня как будто током ударило, я сразу поняла, что это мошенники, и мы поехали в Следственный комитет. Там нам сказали, что «следователь», который с нами связывался, в отпуске. Сигнал действительно шел из Следственного комитета, но на месте никого не было. Всё это время мошенники звонили из другого места.
Мы пошли в полицию, написали заявление. Однако мошенник до сих пор звонит и предлагает взять еще кредитов. То есть, по сути, можно отследить его номер, но заниматься этим не хотят. Говорят, что дело гиблое. В полиции было видно, что мы — головная боль. Нам сказали: «О чем вы думали?»
Комментарий Центробанка
— Действительно, одна из легенд мошенников заключается в том, что клиенту банка звонят якобы из правоохранительных органов и сообщают о расследовании уголовного дела о мошенничествах. От потенциальной жертвы требуют оказать содействие в пресечении деятельности преступников, могут грозить привлечением к ответственности за неоказание содействия правоохранительным органам. В ходе общения держателя карты принуждают сообщить данные карты, которые в дальнейшем используют для хищения денег с карточного счета. Другой вариант — человека убеждают перевести деньги на указанные злоумышленниками счета, а, возможно, и оформить онлайн-кредит, который также поступает в распоряжение мошенников.
Звонок может поступить и якобы из Центробанка. Здесь важно понимать, что Центробанк никогда не звонит клиентам банков. Кроме того, Центробанк не оказывает услуг, в том числе кредитных для физических лиц. И никаких вопросов, связанных с кредитованием, клиентам банков не задает и задавать не может. Поэтому как только вы слышите что-то подобное, необходимо прервать этот разговор, ни в коем случае не действовать по указанию мошенников.
Банки работают по собственным правилам оценки потенциального заемщика, проверяя достоверность предоставленных им сведений и его платежеспособность. Банки могут отказать в кредите клиенту с высокой закредитованностью. Она измеряется так называемым показателем долговой нагрузки, который рассчитывается для каждого клиента индивидуально.
Как правило, для предоставления онлайн-кредита действуют более упрощенные процедуры оценки заемщика, в отличие от кредитов, заявку на который клиент оформляет в офисе банка. Этим подчас пользуются злоумышленники. Например, если они получают доступ к личному кабинету клиента банка, то могут оформить кредит, а затем похитить заемные средства, переведя их на мошеннический счет.
Комментарий УМВД
— По данному факту следственным отделом ОМВД России по Фрунзенскому городскому району возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного УК РФ (мошенничество). Проводится комплекс оперативных следственных мероприятий, направленных на установление лиц, причастных к совершению преступления.
В последнее время мошенники используют такую схему — телефонный звонок поступает от лиц, представляющихся полицейскими, следователями, сотрудниками иных правоохранительных структур, которые сообщают о том, что расследуют уголовные дела о мошенничествах и требуется помощь держателя карты. В ходе такого общения убеждают перевести денежные средства на указанные ими счета, оформить онлайн-кредит на значительные суммы, которые также поступают в распоряжение мошенников. Позвонившие могут рассказывать о том, что ловят мошенников, требовать от граждан оказать содействие в пресечении деятельности преступников, грозить привлечением к ответственности за неоказание содействия правоохранительным органам. Злоумышленники используют подменные номера, которые могут совпадать с телефонами указанных ими организаций, могут называть даже фамилии и адреса известных должностных лиц, их требования звучат так правдоподобно, что любого человека могут ввести в заблуждение.
Если вам позвонили неизвестные, которые представились сотрудниками финансовых учреждений, правоохранительных структур и т.п. и заводят речь о деньгах, счетах и т.п., алгоритм действий в данной ситуации только один — прервать телефонный разговор. Перезвоните в банк сами или обратитесь лично в отделение финансового учреждения по всем интересующим вас вопросам.
Ни в коем случае не выполняйте ни чьих указаний по телефону.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции